ICO — что это такое простыми словами? Инструкция, как создать ICO токены

По сути ICO – это же IPO, которое подразумевает привлечение средств инвесторов посредством первичного размещения долей проекта. Но все это по содержанию, а по форме механизм ICO обладает собственной самобытностью, которая не со всех сторон может считаться привлекательной. Рассмотрим подробнее ICO – что это такое простыми словами, что такое ICO токены и как создавать и развивать подобные проекты.

Перед прочтением посмотрите видео о том, что такое ICO и как на нем заработать:

Содержание:

1. IPO и ICO – что это такое? Что выгоднее для новичков?
2. ICO – что это такое простыми словами и что такое ICO токены?
3. Провальные ICO проекты криптовалют и 4 самые перспективные ICO
4. Какие проблемы в российской экономике можно решить при помощи ICO?
5. Что такое ICO токены и как создать ICO?
5.1 Шаг 1: Создание презентации проекта
5.2 Шаг 2: Составление оферты
5.3 Шаг 3: Проведение PR-кампании
5.4 Шаг 4: Продажа токенов

6. Заключение

IPO  и ICO – что это такое?  Что выгоднее для новичков?

Начать собственный проект с нуля – дело благородное, но рискованное. От предпринимателя в подобном случае зависит буквально все: и степень продуманности идеи, и качество ее воплощения. А особенное значение имеет объем средств в резерве. Собственно, именно по этой причине цивилизованный мир изобрел акционерные проекты, чтобы многие заинтересованные инвесторы смогли собственными капиталами поучаствовать в проектах, предоставив организатору проекта серьезную финансовую поддержку именно тогда, когда он в ней более всего нуждается – в момент старта бизнеса.

За все время своего существования фондовый рынок становился все более организованным. И не только в плане своей инфраструктуры, но и благодаря все новым правилам, вводимым государством для обеспечения финансовой безопасности его участников (ну и для соблюдения собственных интересов государства в том числе). Недаром говорят – система безопасности выводит из строя другие системы. В итоге традиционный финансовый рынок превратился в «монстра», где новичкам-стартаперам не имеет смысла ловить удачу, желая обрести участников, готовых профинансировать проект посредством обладания акциями соответствующего юридического лица.

И говоря про ICO – что это «что-то из криптовалютной оперы», это означает не сказать ровным счетом ничего. ICO – это полноценная замена IPO для тех, кто не имеет ни возможностей (как по деньгам, так и по времени), ни желания (главным образом, в связи с бюрократической суетой). Появление криптовалют дало возможность выходящим на рынок новичкам получить путевку в жизнь, главным образом, за счет упрощенной процедуры регистрации, если ее вообще можно так назвать, всей процедуры ICO. Меры регулятивного контроля делают процедуру первичной эмиссии и размещения акций на классическом рынке фактически недоступной для компаний, встающих на ноги и не имеющих в резервах ничего ценного, кроме их идей и, в лучшем случае, патентов.

Но ICO проекты криптовалют не имеет барьеров и все, что нужно эмитенту – это обосновать свой проект и доказать его значимость и потенциальную полезность. И то, насколько успешно это будет сделано, определяет коммерческий успех всего мероприятия. Иными словами, все зависит именно от организатора стартапа, а не от разрешающих структур.

Подробнее о  назначении и применении криптовалюты читайте в нашем материале: «Что такое криптовалюта и зачем она нужна людям?».

Для большей ясности нужно понять, что такое ICO токены, и также – чем они отлучаются от акций ICO. Этому вопросу и технической стороне и посвящается данный материал.

ICO – что это такое простыми словами и что такое ICO токены?

Для начала нужно пояснить, что термин Initial Coin Offering (ICO) имеет непосредственное отношение к криптовалютам, так как эмиссия новых монет осуществляется именно посредством размещения токенов – аналогов акций. Но и не только. Фактически, на ICO может выйти любой проект. ICO – что это такое простыми словами? Этот вариант финансирования правильнее определить, как удобный и масштабный (как по деньгам, так и по количеству участников) вариант краудфандинга.

Особенности ICO – что это и токен такое:

1. ICO необходимо для финансирования стартапов в лице компаний (юридических лиц) и  проектов, которые стоят за ними. Такими проектами могут быть и ICO проекты криптовалют (новые наименования), и некоторые ценные в коммерческой реализации идеи.
2. Предлагаемые широкой публике токены в данном случае можно сравнить с опционами.
3. Далеко не всегда речь идет исключительно о презентации очередного наименования виртуальной монеты:
   • Под сетью «Биткоин» имеется в виду целая система, которая обеспечивает уникальность как самих виртуальных монет, так и транзакций (собственно, именно потому добытые хэши и можно использовать в качестве валюты).
   • Красноречивым примером является ICO OmiseGO. Эта система включает в себя не только криптовалюту, но и целую инфраструктуру – платежную платформу вместе с холдером (благодаря которым обмен криптовалютных и фиатных денег происходит без комиссий).

Подробнее о том, что такое токены, смотрите здесь:

А еще понятнее о том, ICO – что это такое простыми словами? ICO криптовалюты – это углубленная презентация новой виртуальной монеты широкой публике (содержащая оферту на ее продажу подписчикам). Но суть вовсе не в виртуальной монете, а в том, какой проект стоит за ней.

Количество видов криптовалют давно перевалило за 1000. И это только тех, по которым прошли транзакции на биржах. Неужели все они так востребованы рынком в качестве платежных средств? И да, и нет. Просто появление большинства альткоинов обусловлено жесткой привязкой к коммерческому стартапу, а то, что он сопровождается еще и самостоятельным видом виртуальных денег делает этот проект более ликвидным и выгодным в плане привлечения средств инвесторов.

Как еще можно определить, ICO – что это. Это экономия. Можно элементарно сравнить ICO и зарубежный опыт IPO. Европейская стоимость Initial Public Offering ни при каких условиях не будет меньше 200-250 тыс.евро. Цена же Initial Coin Offerings колеблется между $10 тыс. и $20 тыс.

А теперь результаты: если на ICO затратить около $40 тыс. на подготовительные процедурные мероприятия, то вполне реально привлечь $10-15 млн. средств инвесторов! Очень хорошее подспорье для начинающего жизнь проекта, не так ли?

Если вам понравился материал и вы хотите узнать больше об ICO и как на нем заработать, подпишитесь на нашу рассылку:

Провальные ICO проекты криптовалют и 4 самые перспективные ICO

Если хочется привлечь денег, что называется, «без заморочек», вы должны хорошо разобраться в том, ICO – что это и как с эти работать. Но только нужно помнить, что стартап подразумевает не только проект с высокой долей риска, но и с повышенной нормой доходности, которыми славятся отрасли высоких технологий. ICO проекты криптовалют иных компаний вполне могут оказаться провальными, так как инвесторы не оценят скромные показатели прибыльности.

Не перспективные ICO и их характеристики:

• Фактически невозможны ICO проекты криптовалют компаний, имеющих высокий груз социальной ответственности и государственной значимости. Если свои токены начнет продавать, например, «Сбербанк», то инвесторы будут, мягко говоря, обескуражены. Такие компании, как правило, имеют весомую поддержку из бюджета и слово «краудфандинг» явно не для них. Подобное безрассудство не пройдет для них даром с точки зрения курса их акций на традиционных фондовых площадках (РТС или ММВБ). Здесь будет играет свою роль фактор неподконтрольности процедуры ICO властям, а потому они относятся к таким процедурам краудфандинга исключительно с запретительных позиций. (*В данном примере существует исключение, о котором будет сказано ниже).
• Также затруднительны ICO проекты криптовалют для компаний с классическим видом деятельности. Нужно вспомнить, ICO – что это по сути? Это способ финансирования инновационных проектов, которые столь же рискованны, сколь и прибыльны. Инвесторы всегда будут рассчитывать на существенно более высокую норму доходности по вложениям. Традиционные виды деятельности, не смотря на все возможные усовершенствования, никогда не смогут дать ту же рентабельность. Токены компании из какой-нибудь традиционной отрасли не будут привлекательны для инвесторов. И мало кого волнует, что меньшая норма доходности компенсируется ограниченным риском по вложениям и гарантией выручки (в связи с неэластичностью спроса по цене, например). Определяющим при подобном краудфандинге является именно показатель доходности. (**Впрочем, и здесь тоже присутствует исключение, позволяющее создать ICO, о чем расскажем ниже).

Такие проекты (компании) и и сама суть того, ICO – что это такое, явно не сочетаемы. Но тогда каковы же проекты успешных краудфандингов, и насколько они удачны?

Самые перспективные ICO – эталонные примеры:

Название компании	Проект	Сроки ICO и прибыль
Iconomi (инвестиции, финансы)	Open Fund Management Platform (платформа по управлению финансовыми средствами)	Продажа токенов с 25.08. по 29.09.2016г. Было собрано BTC 17 274, что по курсу на тот момент составляло примерно $12 млн.
FirstBlood (игровая инфраструктура)	A Decentralized eSports Platform Based on Smart Contracts	Продажа с 26.09. по 24.10.2016г. Привлечено около $7 млн.
Aragon		Самый быстрый краудсейл – за 15 минут было собрано 275 000 криптомонет Эфириум. Время проведения ICO – май 2017г.
Golem (разработка сети, агрегирующей мощности вычислительных устройств по всему миру)	Суть проекта: к неиспользуемым мощностям с помощью платформы предоставляется доступ за плату. В результате формируется гигантский по своим вычислительным и майнинговым возможностям суперкомпьютер.	За 1 день (11.09.2016г.) проект привлек ETH 820 000, что по курсу составило $8 млн.

Какие проблемы в российской экономике можно решить при помощи ICO?

А теперь немного про перспективные ICO. Среди нестандартно мыслящих экономистов, которые видят экономический потенциал в использовании криптовалют на благо отечественного народного хозяйства (одним из таких специалистов является советник президента РФ по вопросам региональной экономической интеграции С.Ю. Глазьев), существует мнение, что криптовалюты (и в частности, Биткоин) являются идеальным инструментом по преодолению всех видов экономической блокады.

По разрозненным данным, это свойство криптовалют (то есть трансграничность) успешно реализует Северная Корея в своей внешнеэкономической деятельности. Так вот почему бы не решить российские насущные проблемы с помощью того же инструментария. Речь, в частности, идет о проблеме финансирования важнейшего инфраструктурного проекта страны – «Nord Stream-2». Американские власти сработали на опережение и пообещали наложить санкции на любого европейского (да и вообще любого) инвестора, который «впишется» своими капиталами в проект. Сравнив бонусы от «потока» и угрозы госдепа, западные инвесторы все, как один, вышли из проекта, оставив «Газпром» один-на-один со счетами за стройматериалы.

Использование сути того, ICO – что это такое, изменило бы ситуацию коренным образом. Есть экспертные заключения, что это стало бы наиболее успешным криптовалютным краудфандингом в экономической истории современной России (после «МММ»). Обезличенность криптовалюты позволило бы реально создать ICO и  принять участие в проекте инвесторам, фактически, без ограничения и без угрозы введения против них санкций. Вот такой подход к делу и носит название «перспективные ICO»!

Так же есть оценки того, насколько бы усилился общий стратегический вес криптовалют в современном мире. Есть предположение, что среднесрочную тактическую цель в $60 000 за монету Биткоин достиг бы в аккурат по окончание процедуры ICO. (Оценка проведена на основе анализа движения его биржевой стоимости на новости об открытии торговли фьючерсными контрактами на Биткоин на Чикагской фондовой бирже).

Самое обнадеживающее во всей этой истории в том, что окно возможностей до сих пор не закрыто. Иными словами, деньги на трубу еще не начинали тратить. И возможно, что эта светлая мысль еще будет реализована и вся затея будет вписана золотыми буквами на первую страницу в книгу «Перспективные ICO Вселенной»!

Что такое ICO токены и как создать ICO?

Задаваясь вопросом «ICO – что это», имеется в виду не только семантический смысл этого понятия, но и алгоритм процедуры. Ниже представлена его последовательная реализация, как создать ICO.

Шаг 1: Создание презентации проекта

Самым верным сравнением этого этапа является программка – либретто в театре. Перед тем, как создать ICO для широкого круга потенциальных инвесторов просто нужно «широкими мазками» донести суть коммерческой идеи проекта. Им необходимо сориентироваться и составить общее понимание идеи ваше ICO – что это и насколько выгодно в него вкладывать.

Организаторы создают резюме (executive summary) в виде презентации. Главное здесь – донести до читателей коммерческий смысл идеи и ответить на вопрос, почему это будет иметь успех. Кроме того, нужно осветить масштаб и распределение средств, которые будут востребованы для реализации этой идеи.

Как правило, уже после выхода executive summary активно мониторится реакция рыночного инвестиционного сообщества на проект. Перед осуществлением презентации уже должен существовать соответствующий интернет-ресурс, поэтому анализировать отклики не должно представлять проблему.

Анализ проводится по следующим параметрам:

• конструкция и коммерческое воплощение идеи;
• учет и адекватность оценки рисков;
• корректность формирования оферты по форме.

Что такое ICO токены? Это аналоги акции, только с расширенным содержанием прав и обязанностей. Именно последний пункт анализа должен отражает правильность формирования всего того, что будет содержать в себе токен в качестве бонуса. Создание этих бонусов проходит через обсуждение первых двух пунктов. Здесь нужен компромисс по соотношению риск / доходность. По длительности данный этап занимает от месяца до двух.

Шаг 2: Составление оферты

Она представляет собой официальное приглашение к транзакции.

В оферте присутствуют:

• условия договоренностей;
• наименование организатора проекта (уже должно существовать дееспособное юридическое лицо);
• необходимая инвестиционная сумма;
• сроки реализации стартапа по этапам;
• указание конкретного носителя ценности, который будет котироваться на бирже (это могут быть только токены или же еще и криптовалюта);
• бонусы, которые несет в себе токен.

Организатор проекта практически всегда прописывает в оферте определенный временной лаг-мораторий на выполнение обязательств по хотя бы обсуждению дивидендов. Данное ограничение должно быть заложено в токен, но в оферте требуется указать конкретику по этим срокам. Период времени на составление оферты – до 2 недель.

Шаг 3: Проведение PR-кампании

ICO — что это по сути? Привлечение средств для стартапов. А если это только что появившиеся образования, то они жизненно нуждаются в грамотной и агрессивной рекламной кампании. Экономить на данном этапе настоятельно не рекомендуется. Корректную и ответственную стратегию в области PR могут сформировать только дорогостоящие и квалифицированные агентства.

У PR-кампании при проведении ICO есть прямая аналогия – это Road Show при IPO (подразумевается проведение тематических конференций и предварительных встреч с потенциальными крупными инвесторами).

Только ICO проще, да и инвесторам больше понравится остаться в тени (по крайней мере, пока криптовалюту платежным средством не признают). Организатору проекта тоже предпочтительнее иметь дело с большим количеством мелких инвесторов, чем с несколькими крупными – это более безопасно с политической точки зрения. Время на рекламную кампанию следует отводить в пределах одного месяца (во-избежании перерасхода бюджета).

Шаг 4: Продажа токенов

ICO – что это, как не продажа токенов? Всю необходимую информацию о токенах, вы можете найти в нашем материале: «Что такое токены простыми словами?».

Инвесторам предлагается приобрести представленные в оферте токены одним из двух возможных способов:

1. Сначала производится сбор некой минимальной суммы, и далее токены распределяются между подписавшимися инвесторами. (Остальные токены можно продавать на открытом рынке). Справедливость при распределении токенов контролируется на специально создаваемом для этих целей интернет-ресурсе.
2. Второй способ подразумевает выпуск токенов на криптовалютную организованную площадку. Нужно сначала войти в биржевой листинг, что подразумевает бесконечные переговоры и согласования. В данном случае стоит учитывать: ICO – что это проекты, как IPO, только на криптовалютном рынке.

Процесс реализации токенов (как уже демонстрировалось выше) может длиться от нескольких минут, до нескольких месяцев (обычно не более одного). Это последнее мероприятие в цепочке алгоритма, как создать ICO. После распределения токенов среди инвесторов цель можно считать достигнутой – средства привлечены.

Видео о том, как правильно выйти на ICO:

Заключение

Определенно стоит признать: ICO – что это проекты, которые позволяют решать непреодолимые проблемы перспективных стартапов. Причем отдельно нужно обратить внимание, что данная процедура лишь очень условно относится к высокорискованным секторам экономики. В действительности ICO вполне можно использовать и для финансирования проектов из вполне традиционных отраслей, если речь идет, к примеру, об экономической блокаде.

Краудфандинг через выпуск токенов – это сверхэффективный бизнес-процесс настоящего и будущего. Сейчас «прикрыть» его удается лишь административными мерами (наиболее продвинулся в этом направлении Китай), но рыночная привлекательность такого способа привлечения финансирования вне всякой конкуренции. Главной проблемой ICO остается отсутствие для этой процедуры соответствующей нормативно-правовой базы (среди всех государств на планете). Но под неумолимым воздействием общественных бизнес-интересов она обязательно появится. Это всего лишь вопрос времени, и суть того, ICO – что это, будет использоваться гораздо чаще и продуктивнее.