Арбитражный суд банкротсво – реальная практика! Как выигрываются дела о банкротстве в суде: советы и секреты управляющих

Если жизненные обстоятельства сложились так, что единственным выходом является признание неплатёжеспособности, то данная статья будет лучшим руководством для успешного проведения процедуры и получения ожидаемого положительного результата. Наша сегодняшняя тема: банкротство суд реальная судебная практика! Мы расскажем о том, как точно выигрываются дела о банкротстве в суде. Устраивайтесь удобнее.

По праву начать получение статуса банкрота может абсолютно любой гражданин, который имеет задолженность более 500 тыс. руб. перед какими-либо организациями. Обязательным условием будет просрочка, составляющая три месяца неуплаты. Изъявить желание на выполнение данной операции признания неплатежеспособности могут также кредиторы или налоговая служба.

Важно! В законе о банкротстве, а именно ст. 213.4 п. 1 и 2 ФЗ №127 2012 г. есть четкое разделение тех ситуаций, когда гражданин может подавать заявление по собственной воле и когда он обязан это делать.

При желании подать в суд на признание неплатежеспособности нужно учитывать факт, а точнее риск потери даже того капитала, которые есть на данный момент. Все подробности и особенности данной процедуры будут рассмотрены в статье ниже.

Содержание:

1. Статистика выигравших и проигравших дел о банкротстве в суде
2. Судебная практика по несостоятельности физических лиц: решение суда о банкротстве
3. Когда не спишут долги? Реальная судебная практика физических лиц
4. Особенности дел о несостоятельности

5. Арбитражный суд банкротства гражданина и применяемые процедуры
5.1. Процедура реструктуризации долгов
5.2. Реализация имущественных активов
5.3. Мировое соглашение

6. Преднамеренное банкротство физического лица: судебная практика, решение суда
7. Чего не договаривают управляющие — нюансы и рекомендации для того, чтобы выиграть дела о банкротстве в суде
8. Банкротство суд: чего ожидать с большей вероятностью исходя из судебной практики?

Статистика выигравших и проигравших дел о банкротстве в суде

За 2017 год Верховный суд Российской Федерации провел немало разбирательств о признании или не признании банкротами физических лиц.

• Полностью списаны задолженности были почти у 18,5 тыс. граждан.
• Произошло завершение 300 дел без освобождения от долгов.
• Примерно 500 дел были прекращены по разным причинам, начиная от отказа фин. управляющего участвовать в процедуре, и заканчивая нехваткой денег на покрытие расходов по делу о несостоятельности.

Судебная практика по несостоятельности физических лиц: решение суда о банкротстве

Начиная с 2015 года, законную силу приобрели постановления, в которых закреплено Федеральным законом право на подтверждение физлицом своей невозможности оплаты долгов.

Этот закон можно рассмотреть с двух сторон:

1. Он позволяет гражданам (включая ИП) аннулировать свои задолженности по кредитам, ипотеке, займам или налогам. Не входят в этот список алименты, возмещения за ущерб или причинённый вред имуществу.
2. Финансовые предприятия могут скинуть с себя не приносящий прибыли балласт. А за счет реализации имущества или реструктуризации, назначенной судом, получить хоть какую-то прибыль.

Алексей Степной — долг 5,35 млн. руб. Проживающий в Новосибирске гражданин имеет долг перед частным лицом суммой более 5 млн.        руб. Причиной своей невозможности осуществить выплату он указал лишение источника дохода. В процессе проведения осмотра и оценки имущества арбитражным управляющим не было выявлено такого, которое можно было бы включить в конкурсную массу. По итогу, долг был списан.

Екатерина Гурт — долг 8 млн. руб. Гражданка Гурт брала несколько кредитов на построение бизнеса. В один период начали возникать некоторые сложности с точкой, вследствие чего спрос покупателей снизился, соответственно и доход тоже, поставщики не захотели в дальнейшем сотрудничать по мере сбыта товара. Екатерина больше не могла вкладывать средства на имеющийся кредит. Она написала заявление, где указала сумму в 3,5 млн. рублей на счета 4 разных компаний. Но по факту Гурт была должником 8 миллионов и к перечисленным заимодавцам добавились еще некоторые. Арбитражный управляющий не вписал в создаваемый план реализации квартиру, взятую в ипотеку. Немного позже в судебные органы поступили данные о том, что право требования задолженности по этой ипотеке было переуступлено, что также подтверждает отсутствие потребности в реализации жилья. В конце 2016 года долговые обязательства были списаны, причем квартиру, находящуюся под залогом, гражданке удалось сохранить.

Когда не спишут долги? Реальная судебная практика физических лиц

Практика в сфере банкротства охватывает массу ситуаций с различными исходами, нюансами и обстоятельствами. Рассмотрим несколько реальных историй из судебной практики физических лиц, когда от задолженности не освобождают по разным причинам:

1. Когда задолженность, которая указана в процессе производства, возникает по причине незаконного присвоения средств, преступления экономического характера. Тем не менее, например, в деле должника №А76-11253 выполнена самостоятельная подача заявления на банкротство, не смотря на то, что двумя годами ранее он уже был осужден за мошенничество против заимодавца. Иных задолженностей у дебитора не имелось. Скорее всего, кто-то просто подсказал гражданину так поступить и уверил его в вероятности аннулирования задолженности. В итоге дебитор не избавился от своих долгов.

Здесь стоит отметить тот факт, что суд не спишет долги с должника, если виновность не подкреплена законным решением суда, а также, если дело уголовного характера завершено, основываясь на амнистии, просрочки периода привлечения и подобных основаниях.

2. В момент получения финансовых средств в кредит должник обманул заимодавца относительно корректных данных об объеме дохода, трудоустройства, иных кредитных линий. По-простому, приукрасил данные, заполняя анкету.
   Такие ситуации достаточно распространенные. Наиболее часто выполняют завышение своего дохода, как в деле №А76-32751 заемщик представил банку не подлинную копию трудовой книги и справке о нынешнем доходе с места, где уже не работает. Дело №Ф76-19972 тоже довольно интересное. В анкету должник вписал свой заработок суммой 20 тыс. руб., хотя реальный его доход составляет 9,2 тыс. руб. К тому же он не написал в анкете об имении еще нескольких активных кредитных сделок. Как результат таких ситуаций — отказ в освобождении от долгов.
3. Гражданин утаил информацию об имуществе — №А76-19973. Совершал подачу заявления о несостоятельности и предложил управляющего заимодавец. У дебитора с назначенным руководящим лицом возник межличностный конфликт, и он решил не сказать ему о некоторых обязательных деталях, но позже он понял, как был не прав. Должника наказали за не соответствие и невыполнение требований закона. И естественно, ни о каком списании не может идти и речи.
4. Незаконная реализация имущества и уклонение от приговора суда. Полезным примером послужит дело №А76-37695. Дебитор после развода выставил на продажу собственность, нажитую вместе с бывшей супругой без ее согласия. Передать компенсацию или возмещение он также не посчитал нужным. Кроме того, за восемь лет должник не выполнил требования суда по поводу взысканий.

Объяснил он свой поступок тем, что вначале не имел возможности отдать средства, а потом все истратил. Временный финансовый руководитель обращался к суду с просьбой списать заем, но положительного ответа не получил.

Такие действия граждан зачастую расцениваются как недобросовестность и здесь даже мнение «своих» людей уже не поможет.

Особенности дел о несостоятельности

Для сравнения и улучшения осознания того, где рациональный подход делу, а где беспрецедентный, стоит рассмотреть несколько судебных практик, где решение суда имеет скандальный характер:

Дело № А50-7142/2017: Кирковская Е.С. обратилась в суд Пермского края по поводу личного банкротства. Долг в настоящее время составлял почти 25 млн. руб. По окончании производства судебный орган, внимательно изучив все условия и обстоятельства, подтвердил Екатерине Сергеевне статус банкрота и предоставил полгода для реализации имущества. Во внимание не был взял тот факт, что прибыль от реализации может покрыть лишь судебные затраты, а для полного расчета с заимодавцами этого имущества не достаточно.

Решение по № А78-12275/2015: Нирматаев О.Е. пришел в суд прямо на первый день после того, как вступил в действие закон о неплатежеспособности физлиц — 1 октября 2015 г. Его задолженность была чуть больше 800 тыс. руб. Эти долговые обязательства были не только в отношении банковских организаций, но и алиментов, налоговых выплатах. Главным заимодавцем был Сбербанк, представители которого в ходе судебного разбирательства сообщили о передаче заявленных требований в ООО «Тарст». Таким образом, гражданин имеет задолженность перед банком лишь по карте, в этой ситуации долг составлял примерно 50 тыс. А организация теперь считается еще одним заимодавцем. По долгам совсем мелкого объема было еще несколько иных кредиторов. К сведению, у Нирматаева абсолютно не было никакого ценного имущества: авто, взятое в долг, сгорело, а с работы он был уволен. Но по итогу судья вынес решение о том, что лицо получило статус банкрота, и предоставил два месяца на реализацию имущества.

Очень часто случаются ситуации, когда мнения экспертов на просторах сети Интернет несколько расходятся с нынешней судебной практикой физических лиц. Важно помнить, что гражданин имеет полное право стать банкротом, даже если у него отсутствует имущество.

Также следует упомянуть о двух важных особенностях, наличие которых определяет процессуальные нормы. Это публичность и специфика защиты права.

Первая создана на основании подтверждений банкротства, которые в дальнейшем приводят к крупным последствиям, причем не для одного лица — дебитор, его сотрудники, юрлицо или ИП, члены семьи, владельцы и заимодавцы. Также часто получают множество проблем государство и админобразования. Вторая особенность состоит в том, что  рассмотрение заявления арбитражем преследует цель не получения решения, а выравнивания конфликтной ситуации, получившейся при возникновении невозможности уплаты долговых обязательств.

Арбитражный суд банкротства гражданина и применяемые процедуры

1. Процедура реструктуризации долгов

В этом случае после признания неплатежеспособности физлица будут изменены условия: ставка в процентном виде или длительность периода, который выделен на уплату долговых средств. Таким же образом не исключается полная отмена процентных выплат или совсем аннулирование санкций. Ожидать подобный вывод от судьи можно не всегда, все зависит от систематичности доходов и их объема, а также от наличия судимостей.

Стоит отметить две части, из которых состоит по установленному плану задолженность. вне зависимости от способа образования:

1. Закрепленный размер долга. По приходу даты, на которую был назначен процесс изменения структуры задолженности, имеющиеся обязательства замораживаются. Простыми словами, все сотые части кредита или иных видов займы, штрафные взыскания, пени перестанут начисляться на этот период. В долгу находится лишь одна неизменная сумма требования финансового характера.

Пример из практики:

Иляскин П.В. в феврале 2015 года оформил кредитный договор на сумму 700 тысяч рублей под 25% в год на период пяти лет. Спустя 90 дней гражданин просто перестал выплачивать нужную сумму банковской организации. На эту дату долг, который был занят неплательщиком, достигал почти 670 тысяч., а объем процентов на текущий кредит был примерно 15 тыс. руб. Что оставалось банку, так это налагать штрафы за такого рода нарушения. Через три месяца сумма кредита не изменилась, но объем процентных выплат увеличился до 45 тыс., но уже + 1500 руб. за штрафы. На этот момент арбитраж уже признал заявление о несостоятельности и запустил процедуру реструктуризации. После этого сумма финансового обязательства составит 716500 руб. Этот пример доступно иллюстрирует, что такое фиксированная сумма долга и как она реализуется.

2. Единое начисление на замороженный долг в виде процентной ставки, соответствующей рефинансированию. Данный процент начинает накладываться с момента старта процедуры реструктуризации.

Дальнейшие действия приведенного примера: Определенный план структуры задолженности гражданин получил лишь спустя 60 дней после судебного решения. Ставка на тот момент была 8,3% годовых. Начисленные проценты на день, когда был предоставлен план, составляли 9856 руб.

2. Реализация имущественных активов

В таком исходе событий сначала проводится оценка имущества, принадлежащего лицу, финансовым управляющим. Сразу после этого он и другие заимодавцы выделяют некоторый промежуток времени и представляют все сведения о выполненном процессе реализации судебным приставам. Главным преимуществом является то, что и при таком исходе событий процедуры признания физлицу можно не беспокоиться о возможной потере всего нажитого имущества.

Каждый гражданин должен знать свои права и возможности в процедуре реализации материальной собственности. Касательно процесса описи можно выделить несколько рекомендаций, а именно список предметов владения, которые по закону не могут быть в нее включены:

• Единственное место для проживания — квартира, комната, дом.
• Мебель, плита, холодильник и подобные предметы домашней обстановки.
• Обувь и одежда.
• Финансовые средства в минимальном размере на проживание дебитора и имеющихся иждивенцев.
• Награды от государства.
• Иные вещи.

3. Мировое соглашение

Данный вариант исхода должен быть оформлен до того, как арбитражный суд по банкротству примет основное решение. На этом этапе завершается процедура реструктуризации, а управляющий заканчивает свою деятельность в отношении имущества физлица, получающего разрешение на отсрочку. Если же такое соглашение будет подвержено каким-либо нарушениям, будут привлечены судебные органы.

Рекомендации:

• В содержании соглашения такого типа не может быть обстоятельств или условий, что определяют правовые отношений двух сторон, участвующих в споре.
• Не допускается наличие отлагательных, отменительных условий.
• Если задолженность была аннулирована полностью или ее некоторая часть, важно обратить внимание на то, выгодны ли данные обстоятельства для заимодавца.
• В момент пребывания мирового соглашения на стадии выполнения акта, фактические обстоятельства, которые уже установил суд, проверить невозможно.
• При оформлении отказа, необходимо помнить о его возможности нахождения лишь в части, связанных с судебным спором, требований.

Пример: Человеку поступило выгодное предложение по поводу заработка за границей. Для этого, естественно, требуются личные поездки. На этот период гражданин ведет реализацию имущества, процедура которой не позволяет должнику выезжать за пределы страны. В этих условиях он заключает добровольную сделку о мировом согласии с заимодавцем. Таким образом, дебитор открыл себе возможность выезда за рубеж, где он максимально быстро заработал необходимую сумму средств, и все задолженности были покрыты.

В данном примере неплательщик выбрал правильную тактику и прибег к возможности использования мирового соглашения. По итогу довольными остались и должник и кредитор.

Преднамеренное банкротство физического лица: судебная практика, решение суда

Для начала стоит отметить тот факт, что данный вид несостоятельности отличается от стандартной процедуры. А именно тем, что в этом случае неимение реальных доказательств и оснований влечет  уголовную ответственность.

Если кратко, то преднамеренное банкротство физического лица — это заранее спланированная последовательность действий, которые в дальнейшем приведут к тяжелой финансовой ситуации.

Производятся подобные схемы таким образом:

ИП пришел в банк с просьбой о получении кредита. Он различными доводами и основаниями убеждает сотрудников в своей порядочности и надежности. Банковская организация проводит рассмотрение заявки, а кредитная коллегия подтверждает объем долговых обязательств. Но, спустя некоторое время, дела начинают ухудшаться, и должник теряет возможность совершать оплату по задолженностям. Когда специальные службы, имеющие право на доступ к бумагам, начинают изучать все тонкости документов, может выясниться такое, что за недавний период на чужие счета были переведены огромные суммы.

Если никакой информации о предпринимателе в этих документах нет, то убедить суд будет намного сложнее. И как бы там не было, судебная практика дает понять, что именно благодаря преднамеренному банкротству физлица раскрываемость подобных ситуаций возросла.

Практика по ст. 196

Обвинения о преднамеренной несостоятельности по решению суда Новгорода были наложены на граждан Ивана и Николая Синельниковых.

Судьями была раскрыта цель: обанкротить компанию с помощью специальной схемы, дабы завладеть собственностью ЖКХ «Прайн». Создавая иллюзию реорганизации ЖКХ, владельцем которой являлся Иван, они запустили внекоммерческий актив «Зивен». Спустя 30 дней ЖКХ «Прайн» и фонд «Зивен» сформировали ООО «Драйвс». Его узаконенный капитал содержал 98 410 000 руб. Из этой суммы 98 400 000 руб. было внесено «Прайном», а некоммерческим фондом лишь 10 тыс. Вошли в уставный капитал множество станций, теплотрасс и др., что и привело к банкротству. Долговые обязательства выглядели таким образом: 800 млн. руб. — заимодавцам, 70 млн. — ПФР, примерно 8 млн. — ФНС. Процедура неплатежеспособности была начата, руководитель на время был назначен и утвержден. В процессе разбирательства в первой инстанции суда дебиторы свою вину признавать не захотели. После этого были оформлены кассационные жалобы и поданы на приговор. Но, судебные органы, внимательно изучив все предоставленные материалы заключения первой инстанции, просто подтвердили это решение.

Сделка, целью которой было передача имущества, потерпела крушение, а также была признанной недействительной.

Возможными претендентами на обвинение в намерениях получить в арбитражном суде банкротство могут быть лица, совершающие такие действия:

• Выполняется продажа собственности по достаточно низкой стоимости.
• Услуги других компаний оплачиваются по ценам, гораздо выше стандартных.
• Выдача премий своим коллегам и работникам в очень высоком размере.
• Отчуждение владения для того, чтобы изменить его не на такое ликвидное, как оно есть.
• Изменения в установленных обязательствах на более новые, но не такие предпочитаемые.

Чего не договаривают управляющие — нюансы и рекомендации для того, чтобы выиграть дела о банкротстве в суде

Пройдя долгий путь и множество практик в сфере банкротства, опытные юристы знают много тонкостей в этом деле. Поэтому, чтобы каждый гражданин, столкнувшись с процедурой несостоятельности, знал правила и свои права, было выделено перечень таких ценных советов:

1. Обычно самым проблемным для физических лиц является процесс сбора документов. Если его выполнять самому, то понадобится достаточно много времени и хотя бы базовый опыт. Верным решением станет передача этой бумажной волокиты в специализированные руки человека, который сделает все намного быстрее и внимательнее.
2. Оформлять заявление в суд также желательно в присутствии юриста, так как каждый случай индивидуален. Взятые образцы в сети Интернет, у знакомых или друзей могут не всегда соответствовать ситуации, нюансам и особенностям дела.
3. Важно помнить о том, что заявление в судебные органы не должно содержать личного мнения, жалобных фраз или излишней эмоциональности. Все строго по пунктам:

• Размер долга.
• Сколько заимодавцев участвуют в деле и данные о них.
• Объем имущества.
• Размер доходов.
• Количество иждивенцев или детей.

4. Часто умалчивают о том, что нужно будет оплатить госпошлину (с начала 2017 года) и положить деньги на депозит суда в качестве расчета за услуги временного управляющего.
5. Основываясь на данные из практики можно сделать вывод, что период от обращения до первого слушания в суде составляет примерно месяц. Нужно четко понимать и уметь защищать свою правоту, кроме того имеет место быть перед процессом разбирательства качественная подготовка.
6. Назначенный управляющий финансами имеет право проводить оспаривание сделок, которые были совершены за прошедшие три года. Но касается это только тех дел, которые заставляют усомниться в правильности и законности. К примеру, если дебитор пару лет назад выставил на продажу свою землю по рыночной цене, чтобы погасить имеющиеся долги, то сделка не подвергается оспариванию. А вот продажа высококлассного автомобиля за 120 тыс. руб. вызовет много вопросов и, скорее всего, будет оспорена.
7. В рамках неплатежеспособности физлицо имеет право на подачу ходатайства по поводу вычитания некоторого количества денежных средств из конкурсной массы при условии, что он имеет систематический доход. Исходя из судебных практик, исключаться помимо прожиточного минимума может еще и рабочее авто, средства на аренду или иные вещи первой необходимости.
8. Если выполнялась реализация, то возможно оставшаяся сумма аннулируется. Гражданин получает статус банкрота и с этого момента к нему ничего предъявить нельзя.

Банкротство суд: чего ожидать с большей вероятностью исходя из судебной практики?

На различных форумах и сайтах можно увидеть отзывы людей, которые имели опыт прохождения процедуры банкротства. Мнения на этот счет у всех разные, кто-то положительно реагирует, а кого-то многое не устраивает. Нужно понимать, что результат несостоятельности в первую очередь зависит от обстоятельств ситуации, например, размера долга или других нюансов. Кто-то может по глупости обрести лишнюю трату времени, денег и самое главное своих нервов, а для других, возможно, это единственный шанс спасти ситуацию. В это статье были собраны лишь основные аспекты судебной практики по теме банкротства физлиц. А именно рассмотрены виды процедур, последствия, особенности, нюансы и некоторые реальные истории лиц, которым приходилось поучаствовать в процедуре признания несостоятельности.

Надеемся, данная статья была полезной с практической стороны и ваш процесс банкротства в арбитражном суде будет иметь положительный исход.

Статистика, реальная практика о делах по банкротству в суде говорит о том, что данная процедура чаще всего заканчивается положительно для истца и долги списываются!

Желаем Вам удачи!